Uno dei fattori più importanti per ottenere il successo sul mercato valutario è la preparazione psicologica dell'investitore all'assunzione del rischio, insieme alla capacità di prendere decisioni d’investimento sotto stress. L’investitore valutario, come gli altri partecipanti al mercato a termine, dovrebbe avere una capacità di pensiero selettivo, d’accettazione di un certo livello di perdita, nonché la capacità di evitare la pressione dell'ambiente di mercato.

• Capacità di pensiero selettivo - consiste nell'abilità di dividere i propri pensieri e le proprie previsioni sul mercato valutario dalla posizione valutaria posseduta. Il pensiero di mercato dal punto di vista della propria posizione valutaria è il più delle volte il proverbiale "wishful thinking" inglese e non ha niente in comune con la situazione attuale sul mercato. Un caso spesso riscontrato tra coloro che giocano sul mercato valutario è quello di chi, non avendo alcuna posizione, gioca "a secco" e ottiene risultati molto buoni, tuttavia quando comincia ad entrare in ballo denaro vero, non hanno la resistenza psicologica necessaria per pensare in modo razionale come facevano in precedenza. Per questo motivo la capacità di pensiero selettivo ha un gran peso sul successo dell’investimento.

• Un altro problema riscontrato spesso tra i giocatori sul mercato valutario è la mancanza della capacità di accettare un certo livello di perdite.

I clienti, chiudendo una posizione sono soddisfatti da profitti non particolarmente importanti, mentre quando la posizione è in perdita hanno problemi a chiuderla. Contano sul fatto che la situazione sul mercato cambierà a loro vantaggio. Purtroppo, quest’approccio è svantaggioso per l'investitore, la perdita aumenta e raggiunge le massime dimensioni al momento della chiusura della posizione. Quest’evento può essere evitato chiudendo la transazione prima, con una perdita relativamente piccola. In pratica, tuttavia, la psicologia dell'investitore lo porta a credere sino all'ultimo nella conclusione positiva della transazione.